क्रेडिट कार्ड व्याज कॅल्क्युलेटर
दैनंदिन आणि मासिक क्रेडिट कार्ड व्याज जाणून घ्या.
Most Indian credit cards charge 36–42% APR. Minimum payment is typically 5% of outstanding balance or ₹500, whichever is higher.
क्रेडिट कार्डवर सर्वाधिक व्याजदर आकारला जातो — भारतात साधारणपणे 36–42% APR (दरमहा 3–3.5%), तर होम लोनवर 8–9% आणि पर्सनल लोनवर 12–18% दर असतो. जर तुम्ही दरमहा संपूर्ण रक्कम भरली नाही आणि क्रेडिट कार्डवर थकबाकी ठेवली, तर चक्रवाढ व्याजामुळे लवकरच कर्जाचा सापळा तयार होऊ शकतो. हे कॅल्क्युलेटर तुमच्या थकबाकीवर दररोज, दरमहा आणि दरवर्षी किती व्याज लागते हे नेमकेपणे दाखवते — आणि फक्त मिनिमम पेमेंट भरत राहिल्यास काय गंभीर परिणाम होतो, हे स्पष्ट करते.
📋 हे कॅल्क्युलेटर कसे वापरावे
तुमची सध्याची थकबाकी क्रेडिट कार्ड बॅलन्स एंटर करा. वार्षिक व्याजदर (APR) एंटर करा — हा तुमच्या क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंटमध्ये "Finance Charges" किंवा "Annualised Interest Rate" म्हणून दिलेला असतो (सामान्य रेंज: 36–44% p.a.). मिनिमम पेमेंट टक्केवारी सेट करा (बहुतांश कार्डवर: थकबाकीच्या 5% किंवा ₹500, यातील जी रक्कम जास्त असेल). हे कॅल्क्युलेटर दैनिक व्याज, मासिक व्याज, वार्षिक व्याजाचा अंदाज दाखवते — आणि सर्वात महत्त्वाचे, फक्त मिनिमम पेमेंट भरल्यास बॅलन्स फेडायला किती महिने लागतील आणि त्या काळात एकूण किती व्याज भरावे लागेल हे दाखवते.
💡 महत्त्वाची माहिती
भारतातील क्रेडिट कार्ड फायनान्स चार्जेस: जर तुम्ही स्टेटमेंटमधील संपूर्ण रक्कम भरली नाही, तर व्यवहाराच्या तारखेपासूनच व्याज लागू होते. मासिक दर साधारणपणे 2.5–3.75% (APR 30–45%) असतो. बहुतांश कार्ड अटींनुसार, तुम्ही बॅलन्सच्या 99% रक्कम भरली तरी उरलेल्या ₹1 मुळे त्या महिन्यातील संपूर्ण खर्चावर व्याज लागू होते (पूर्ण स्टेटमेंट बिलिंग सायकल व्याज). मिनिमम पेमेंटचा सापळा: ₹50,000 बॅलन्सवर 40% APR आणि 5% मिनिमम पेमेंट असल्यास, फक्त मिनिमम पेमेंट भरत राहिल्यास साधारणपणे 36 महिने लागतात आणि ₹50,000 च्या कर्जावर ₹29,000+ व्याज भरावे लागते — म्हणजे जवळपास 60% जास्त खर्च.